In Lego Loco bauen und entwerfen Sie eine Stadt mit Legogebäuden und bauen dann Eisenbahnen, um die Menschen zu transportieren.Sie können auch Straßen bauen, damit die Leute ihre Autos benutzen können.Sie können wählen, wohin alles geht, und Sie können auch Leute aufheben und sie bewegen.Ein weiteres Feature ist die Möglichkeit, Postkarten zu versenden.Zu Spielbeginn hat der Spieler eine "Toy Box", aus der er Gebäude aus Listen auswählen und direkt in das dafür vorgesehene Feld stellen kann.Der Spieler kann Straßen, Eisenbahnlinien, Bahnhöfe, Kreuzungen, Gebäude und Landschaften ablegen.Um die Simulation zu starten, muss der Spieler die Spielzeugkiste schließen und die Stadt wird lebendig (obwohl der Spieler sie erneut öffnen kann, um Änderungen vorzunehmen, die Stadt zu speichern oder eine neue zu öffnen).Nach einer Weile ziehen Lego-Figuren in die dafür vorgesehenen Häuser ein (falls vorhanden), und der Spieler kann sie, wie bei normalen Figuren, aufheben und woanders ablegen.Dies kann die Stimmung der Figur beeinflussen, je nachdem, wo sie sich befindet. Mit Hilfe des Zughauses (Lokschuppen) kann der Spieler Züge erstellen, die auf den Eisenbahnlinien verkehren.Wenn ein Zug mit Personenwagen ausgestattet ist, hält er an allen Stationen an, die am Gleis liegen.Der Spieler kann die Geschwindigkeit und Richtung des Zuges steuern und dem Zug einen Postwagen hinzufügen, so dass er vom Spieler erstellte Postkarten tragen kann.Der Zug oder die Züge können auch durch Tunnel fahren, die der Spieler am Rand der Karte platzieren kann, und einige Tunnel können zum Austausch von Postkarten mit anderen Spielern verwendet werden (sofern ein Netzwerk eingerichtet wurde).